Klarheit für Ihre Finanzen & Versicherungen.
Finanz- und Versicherungsberatung für Privat- und Gewerbekunden in Trier, Bernkastel-Kues, Wittlich, Zell und Traben-Trarbach – persönlich und langfristig.
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Mehr erfahrenDas Altersvorsorgedepot
Für später vorsorgen – mit Unterstützung vom Staat.
Sie möchten fürs Alter sparen und dabei in Fonds oder ETFs investieren? Ab Januar 2027 eröffnet das neue Altersvorsorgedepot diese Möglichkeit mit staatlicher Förderung. Je nach Eigenbeitrag und persönlicher Förderberechtigung sind bis zu 540 Euro Grundzulage pro Jahr möglich. Für Familien können Kinderzulagen hinzukommen.
Wenn Sie förderberechtigt sind und monatlich 150 Euro einzahlen, erhalten Sie jährlich 540 Euro Grundzulage dazu. Aus Ihren 1.800 Euro werden so 2.340 Euro für Ihre Altersvorsorge – vor Wertentwicklung und Kosten. Da das Geld am Kapitalmarkt angelegt wird, sind auch Verluste möglich.
Welche Förderung steht Ihnen zu? Passt das Depot zu Ihren Zielen? Und was bedeutet die Neuerung für Ihren bestehenden Riester-Vertrag? Das schauen wir uns gemeinsam und verständlich an.
Wir müssen unbedingt reden.
Endlich die Reise machen, von der du schon lange träumst. Mit Freunden essen gehen. Die eigenen vier Wände genießen – wie stellst du dir deinen Ruhestand vor? Und weißt du, ob deine spätere Rente dafür reicht?
Zwischen deiner voraussichtlichen Rente und dem Geld für dein Wunschleben kann eine Lücke entstehen: deine Rentenlücke. Unser Rechner gibt dir eine erste Einschätzung.
Vereinfachtes Beispiel zur Veranschaulichung. Wie groß Ihre persönliche Lücke ist, hängt von Ihrem Einkommen, Ihrer Renteninformation und Ihren Wünschen ab.
Fünf Jahre früher können später viel verändern.
Je früher du beginnst, desto mehr Zeit hat dein Geld, sich zu entwickeln – das ist der Zinseszinseffekt. Fünf zusätzliche Jahre bedeuten mehr Einzahlungen und mehr Zeit für mögliche Erträge.
Absicherung, die zu Ihrem Leben passt.
Ich bin Julian – und ich nehme mir Zeit für Ihre Fragen.
Versicherungen und Vorsorge sind Vertrauenssache. Deshalb berate ich so, wie ich selbst beraten werden möchte: verständlich, ohne Verkaufsdruck und mit dem Blick auf Ihr ganzes Leben.
Ein fester Ansprechpartner – vor Ort, am Telefon oder per Video.
Ich bleibe Ihr Ansprechpartner – auch im Schadenfall.
„Das kann ich doch alles mit Check24 machen."
Natürlich kann man seine Finanzen und Versicherungen auch online regeln. Aber gerade bei so sensiblen, langfristigen Themen wie Altersvorsorge oder Absicherung möchte man wissen, dass es einen Berater gibt, mit dem man sprechen kann – im besten Fall aus der eigenen Region, bei dem man auch einmal persönlich vorbeikommen kann, statt nur zu telefonieren.
Und im Schadenfall? Wenn zum Beispiel das Haus abgebrannt ist oder ein Wasserschaden vorliegt, möchte man jemanden erreichen, der einen berät und einem im Zweifel die Sorgen abnimmt. Genau dafür bin ich da.
Persönlich vor Ort.
Ich berate Sie dort, wo Sie zu Hause sind – an der Mosel, in der Eifel und im Hunsrück. Gern auch bei Ihnen oder in Ihrem Betrieb.
Lassen Sie uns sprechen.
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Etwa 30 Minuten – vor Ort in Trier, Bernkastel-Kues, Wittlich, Zell und Traben-Trarbach, telefonisch oder per Video.
Einblicke auf Instagram.
Tipps zu Vorsorge und Versicherungen, Einblicke in meinen Alltag und Aktuelles aus der Region – folgen Sie mir auf @finanzen_mit_julian.
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